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曾剛:釋放技術、數據要素潛力 提升科創金融能級

曾剛:釋放技術、數據要素潛力 提升科創金融能級

  • 分類:投資動態
  • 作者:王妍穎
  • 來源:第一財經
  • 發布時間:2023-03-02 08:58
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【概(gai)要(yao)描(miao)述(shu)】

曾剛:釋放技術、數據要素潛力 提升科創金融能級

【概要描述】

  • 分類:投資動態
  • 作者:王妍穎
  • 來源:第一財經
  • 發布時間:2023-03-02 08:58
  • 訪(fang)問量:
詳情

過去(qu)一段(duan)時(shi)間中,在(zai)政(zheng)策的(de)積極(ji)引導下,我國(guo)科創(chuang)金融(rong)在產品體(ti)係(xi)、業(ye)務(wu)模式(shi)以(yi)及基(ji)礎(chu)設施(shi)建設(she)方麵(mian),已經(jing)形成較為(wei)完(wan)整、豐(feng)富(fu)的生態(tai)體係。到(dao)2022年末(mo),全(quan)國知(zhi)識產權(quan)質押(ya)融資(zi)金額(e)進一(yi)步(bu)增(zeng)長(zhang)到4869億(yi)元(yuan),同(tong)比(bi)增幅(fu)達到57.16%。

科創企業是推(tui)動(dong)創新發展的重要力量,其(qi)繁(fan)榮(rong)發(fa)展(zhan)離不開(kai)金(jin)融“活(huo)水”。從長遠(yuan)來看(kan),不斷加(jia)強對(dui)科(ke)創企業的金融支(zhi)持(chi),對於(yu)建設世(shi)界(jie)科技強(qiang)國,實現經濟(ji)高(gao)質(zhi)量(liang)發展具(ju)有重(zhong)大(da)意(yi)義(yi)。科創金融是(shi)指(zhi)服務於科創企(qi)業的金融體係,通過(guo)將(jiang)信貸、債券、股權等金融資源(yuan)進行整(zheng)合(he),為科創企業提供(gong)符(fu)合生(sheng)命周期的融資,實(shi)現金融資源與科技(ji)資源的有效對接(jie),激(ji)發企業的科研活力(li),推動科學(xue)技術產業化,成為驅動科創企業發展的必(bi)需動力。   過去一段時間(jian)中,在政策的積(ji)極引導(dao)下,我國科創金融在產品體係、業務模式以及基礎設施建(jian)設方麵,已經形(xing)成較為完整、豐富的生態體係。

一、我(wo)國科創金融發展取(qu)得(de)的成效

(一)多(duo)元化(hua)金融工具,暢(chang)通融資渠道(dao)

一是銀(yin)行(xing)信(xin)貸。開發專利權、商標(biao)權質押融資、訂(ding)單(dan)融資、商(shang)票(piao)保貼、稅(shui)務貸、補(bu)貼貸(dai)等(deng)更加靈(ling)活的融資類服(fu)務;利用大數據(ju)、區塊(kuai)鏈、雲(yun)計(ji)算(suan)等解決(jue)科創企業信息不(bu)對稱(cheng)問題(ti);設計“科技+”係列(lie)產品,滿(man)足(zu)科創企業各(ge)發展階(jie)段的融資需(xu)要。根(gen)據國新(xin)辦(ban)公(gong)布(bu)的數(shu)據,2021年(nian)全國知識(shi)產(chan)權質押融資金額達到3098億元,融資項目1.7萬項(xiang),惠及企業1.5萬家(jia),其中(zhong)1000萬元以下的普(pu)惠(hui)性貸款惠及企業1.1萬家(jia),占(zhan)惠企總數的71.8%。到2022年末,全國知識產權質押融資金額進(jin)一步增長到4869億元,同比增幅達到57.16%。   

在風險(xian)補償上,商業銀行與地方政府利(li)用業務貼(tie)息、利差(cha)補貼、風險補償(chang)等激勵(li)政策,設立科創企業信貸風(feng)險準(zhun)備金,為企業提供無抵(di)押、免(mian)擔保(bao)信用(yong)貸款(kuan)。此外(wai),銀行還(hai)加強與保險公司、擔保公司(si)的合作(zuo),為科創企業的信貸提供批量擔保和(he)個案(an)擔(dan)保。

二是債券(quan)融資。近(jin)年來(lai)針(zhen)對科創企業的創新債(zhai)券品(pin)種不斷湧(yong)現(xian),在銀行間市場(chang)和交(jiao)易(yi)所市場已經發行或(huo)政策(ce)鼓(gu)勵探(tan)索的工具包(bao)括:創業投資基金類債券、雙(shuang)創孵(fu)化專(zhuan)項企業債券、雙創專項債券、長三(san)角集(ji)合債券、雙創金融債券、創新創業公司債和私募可轉債以及科技型中小企業高收(shou)益債券等多種(zhong)類(lei)型。

除(chu)前(qian)述這(zhe)幾(ji)類債券外,知識產權證(zheng)券化也(ye)是一個新興(xing)的科創企業融資渠道。截至2022年12月31日,全國累計獲批(pi)知識產權證券化產品(含(han)儲架(jia))60單,獲(huo)批規模630.82億元,其中儲(chu)架獲批共計46單,儲架規模合計578.00億元。全國共發行知識產權證券化產品101單,累計發行規(gui)模246.48億元。   

三是權益融資。私(si)募(mu)股權和創業投資基金一直(zhi)是科創企業融資最(zui)重要的工具之(zhi)一相(xiang)關(guan)數據顯示,2022年末,基金業協會(hui)登(deng)記(ji)的存續私募股權及(ji)創業基金管理人14303家,存(cun)續私募股權投資基金31550隻(zhi),規模(mo)10.94萬億元;新備案私募股(gu)權投資基金3330隻(zhi),備(bei)案規模(mo)2445.58億元。存續創業投(tou)資基金19354隻(zhi),規模(mo)達2.83萬億元;新備案創業投資基金5395隻(zhi),備(bei)案規模(mo)2020億元。在促(cu)進我國創新資本(ben)形成、支持科創企業發展和產業結(jie)構(gou)升級(ji)方麵發揮(hui)了重要作用。   此(ci)外,多層次(ci)資本市場建設也加快(kuai)推進。2019年以來,圍繞(rao)服務科技創新,資本市(shi)場改(gai)革(ge)持續推進:上(shang)交所新設科創板(ban),突(tu)出“硬(ying)科技”特色,發揮資本市場改革“試(shi)驗田(tian)”作用,截至(zhi)2022年末,科創板上市公司突破500家,總市值約(yue)5.8萬億元,板塊市值(zhi)占比達到全部A股的7.3%。;深(shen)交所(suo)改革創業板,聚(ju)焦(jiao)“三創四(si)新”,服務成長型(xing)創新創業企業,並(bing)合並主(zhu)板與中小板;新三板設立精選(xuan)層(ceng)進而(er)設立(li)北(bei)交所,建立轉(zhuan)板機製(zhi),聚(ju)焦(jiao)“專精特新”,打(da)造服務創新型中小(xiao)企業主陣(zhen)地(di),截至(zhi)2022年12月末,有近150家公司於北交所上市,成立以來保持了(le)較(jiao)快的擴容速(su)度(du)。   

(二(er))創新服務模式,覆(fu)蓋(gai)科創企業全生命(ming)周(zhou)期(qi)

一是設立科創金融專營(ying)機構。科創金融專營機構的成立有助(zhu)於優(you)化銀行信貸資源配(pei)置(zhi)、強化風險隔(ge)離(li),推動科創金融服務體製機製進一步革新。現階段我國科技銀行體係仍(reng)以科技支行為主、科技小貸為輔,科技金融專營機(ji)構建設仍有(you)待(dai)進一步推進。據銀保監(jian)會金融許可(ke)證係統(tong)顯示,截(jie)至2023年1月(yue)末,國內商業銀行共設立科技支行487家,其中國有大行、股份製銀行與城商行三者(zhe)約占設立總(zong)量的80%。科技金融專營機構方麵,商業銀行1家(漢(han)口(kou)銀行科技金融服務中心(xin))、保險業1家(太(tai)平(ping)科技保險)。  

二是投貸聯(lian)動,創新業務模式。科創型企業的投融資需求較為複(fu)雜(za)多元,不同周期、不同規模、不同行業的科創型企業融資需求存在較大差異(yi)。投貸聯動業務在科創企業的成長中扮(ban)演(yan)著(zhu)重要的角色(se)。在實踐中,商業銀行積極探索多種投貸聯動實踐(jian):一是組(zu)建投資子(zi)公司(內部投貸聯動);二是外部(bu)投貸聯動;三是產業投資基金模式;四是投貸聯動生態圈建設。

(三)科技保險產品不斷豐富,完善(shan)科創金融體係   科技企業具有與一般(ban)企業不同的運(yun)營特點(dian),更(geng)容易發生設備資產損(sun)失(shi)、員(yuan)工意外傷(shang)害(hai)、知識產權侵(qin)權賠(pei)償、項目(mu)研(yan)發中斷和融資困(kun)難等各種有形和無(wu)形的風險,這些(xie)都(dou)可以統稱為科技風險。如(ru)何(he)預(yu)防和降低(di)科技風險,提高科技項目落地轉化和推廣應(ying)用的成功率,是科技企業實現高質量發展和獲取相對競(jing)爭(zheng)優勢(shi)的關鍵。   在實踐中,我國科技保險體係結構基本建立,形成“政府引(yin)導,商業運營”的發展模式,總體上取得了一定(ding)的進展。

一是經營主體不斷(duan)增加;二是險種日益豐富,保障(zhang)範圍不斷擴(kuo)展;三是政府支持力度逐(zhu)步加大;四是政府(fu)與(yu)市場協同,提升(sheng)政策效力;五(wu)是企業投保意願(yuan)不斷增強;六(liu)是科技保險的保障水(shui)平和能(neng)力不斷提(ti)高。此外,科技保險還通過保險資金運用,為科技企業提供長期的資金支持。

截至目前,我國科技保險險種已發展到30多類。保障範(fan)圍(wei)包括(kuo)人身(shen)、財產、責(ze)任、信用、研發、融資、環境(jing)和知識產權等方麵,基本覆蓋企業各環(huan)節(jie)的科技風險。相關數據顯示,2017-2020年間,科技保險為企業提供風險保障超1.79萬(wan)億元,累(lei)計支付(fu)賠款超22.63億元。   

(四)數據、技術要素體係建設持續推進,夯(hang)實科創金融基礎

一是數據要素體係建設。信用信息互聯互通(tong)穩(wen)步推進,國家和地方層麵紛(fen)紛出(chu)台了社會信用信息(xi)共(gong)享體係建設的相關政策文(wen)件(jian)。社(she)會信用信息共享體係建設得到逐步發展,已經建成以國家信用信息共享平台(tai)為“總樞(shu)紐(niu)”的全國信用信息共享(xiang)平台體係和以信用中國網(wang)站為“總窗(chuang)口”的政府信用門(men)戶(hu)網站(zhan)集群(qun)為主,以各地方信用信息共享平台、行業信用信息共享平台以及企業信用信息共享平台為輔(fu)的社會信用信息共享服務體係。   根據國家公共信用信息中心公布的數據顯(xian)示(shi),截至2022年末,全國信用信息共享平台已(yi)聯通46個部門和所有省(自(zi)治(zhi)區、直轄(xia)市),歸(gui)集1.6億市場主體的信用信息超(chao)730億條(tiao);全國一體化融資信用服務平台網絡(luo)(全國信易貸平台)已(yi)聯通31個省(sheng)級節點、160多個(ge)地方各級融資信用服務平台,入(ru)駐(zhu)金融機構2.2萬家。   

二是知識產權/技術(shu)要素(su)體係建設。知識產權/技術交易平台方麵,截至2020年末,全國各種類型的知識產權交易運營平台累計有百(bai)餘(yu)家。根據交易標的物(wu)類型,可以分為綜合交易平台、版(ban)權交易平台、專利交易平台等。   

知識產權運營服務機構發展方麵,服務機構數量增長較快,現有知識產權服務機構7.3萬家,較上年增長19.3%,其中從(cong)事(shi)知識產權運營服務的機構超過3200家。從知識產權運營服務的內(nei)容(rong)來看,74.9%的知識產權運營服務機構開展了知識產權許(xu)可轉讓(rang)業務,35.1%開展了知識產權實施轉化業務,10.8%開展了知識產權金融投資服務,6.6%的開展了知識產權保險服務,5.0%開展了知識產權擔保服務。 

二、科創金融創新試驗展望(wang)

2021年12月22日,中國人民(min)銀行等八(ba)部門聯合發布《山(shan)東(dong)省濟南市建設科創金融改革試驗區總體方案》(銀發〔2021〕298號(hao)),開啟(qi)了區(qu)域(yu)科創金融改革試驗(yan)的序(xu)幕(mu)。2022年11月21日,中國人民(min)銀行等八(ba)部門聯合發布《上海(hai)市、南(nan)京(jing)市、杭(hang)州(zhou)市、合肥市、嘉興市建設科創金融改革試驗區總體方案》(銀發〔2022〕260號(hao)),進一步將長三角地區的上海、南(nan)京、杭州、合肥(fei)和嘉(jia)興納(na)入了科創金融改革試驗的範疇(chou),並根據當(dang)地特點提出了改革試點的一係列舉(ju)措(cuo)。科創金融試驗區的落(luo)地,標誌(zhi)著我國科創金融發展進入了全新的階段,從金融產品和服務體係的完善,進一步擴展到實現科技、產業、金融的良(liang)性(xing)循環,是科創金融創新、試驗的重點。  

(一) 建設技術要素市場,完善知識產權金融體係

知識產權/技術要素市場是提升科創金融能級,實現科技、產業和金融良性循(xun)環的關鍵(jian)。建議(yi)上海科創金融試驗區以加快盤(pan)活存量知識產權資產、提升知識產權運用效(xiao)益(yi)為關鍵性突破口,提升知識產權市場化運營與資本化運作質效,完善知識產權服務和政策體係,強化科創協(xie)同與聯動支撐(cheng),優化發展生態環境,充分(fen)激發科創企業創新創業金融活水。   

一是加強知識產權市場的建設,打造(zao)有全國甚至國際影(ying)響(xiang)的知識產權交易所;二是鼓勵支持知識產權運營機構發展,充分發揮科創投行在科創金融體係中的核(he)心作用,提升知識產權市場化運營能力,加快構建國際(ji)化、市場化、專業化的知識產權新服務體係;三是是深化知識產權金融產品與服務創新,促進知識產權資本轉化與價值實現;四是推動金融科技在知識產權服務領域的廣泛(fan)創新應用,提升知識產權金融整體的運行效率(lv),有效控製風險。

(二) 信息互(hu)聯互通,充分發揮數據要素價(jia)值

在地方征(zheng)信平台信用服務基礎設施建設中,一是需要注意數據的廣(guang)度、質量,二是需要注(zhu)意信息安(an)全和保護(hu)。一方麵強化對銀行等接入機構信息管理要求(qiu),獲取的信息不得用於為企業提供融資支持以外的活動;另一方麵要依(yi)據“最小、必要”原(yuan)則(ze)進行脫(tuo)敏(min)處(chu)理(li),防(fang)範數據泄(xie)露(lu)風險。   具體到上海等長三角城(cheng)市的科創金融試驗,可以考(kao)慮(lv)從科創企業入手(shou),借(jie)助其技術背(bei)景(jing)與完善的數據,通過企業信息共享,建設與完善長三角(jiao)地區的本地融資信用服務平台網絡,一方麵解決長三角區域內科創企業融資難(nan)的問(wen)題,鼓勵科創企業發展;另一方麵,通過長三角地區的示範,帶(dai)動全國一體化融資信用服務平台網絡的建設。  

(三) 多方協作,創新風險分擔模式

一是加大財(cai)政支持力度,完善風險分擔機製。未(wei)來,應進一步完善相關製度,特(te)別(bie)是要逐步建立並完善擔保、補償基金的資本(資金)補充(chong)渠(qu)道,以確(que)保風險補償製度長期的可持續(xu)性。同時,進一步細(xi)化對擔保補償基金的考核,確保相關資金的使(shi)用效率,撬(qiao)動更多的社會資金進入“專精(jing)特新”領(ling)域。   

二是立足科技型企業需求,構建綜合化金融服務體係。應逐步從以貸款為主的服務模式,升級為“表(biao)內+表外”“商行+投行”“債權+股權”“融資+融智(zhi)”的綜合化、全方位服務。通過運用金融科技手段完善供應鏈平台,幫(bang)助銀行識別專精特新中小企業和企業的需求。進一步探索(suo)投貸聯動業務模式,其一,聯合建立風險控(kong)製機製;其二,進一步發揮政府作用,提高投貸聯動模式融資服務能力;其三優化監管製度,適(shi)度放(fang)寬(kuan)對商業銀行限(xian)製。 

三是強化政府引領,探索科創金融模式創新。由(you)政府牽(qian)頭(tou),組織社會組織(zhi)、金融機構、園(yuan)區、企業等共同建立中小企業的信用體係,促進銀企對接,探索“園區科創金融”服務新模式。一方麵,鼓勵銀行業金融機構與“專精特新”企業、“小巨(ju)人”企業及主管部門建立信息對接機製,精準獲客(ke),開發專屬(shu)金融產品;另(ling)一方麵,加強產業園區與金融機構的合作,共同服務專精特新中小企業。

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